Naše služby
Věděli jste, že průměrný Čech se na důchod připravuje stejně, jako na dovolenou? Tedy ne moc. My v Summit Poradenství vám pomůžeme s tím nudným, ale důležitým věcím. Naše služby jsou tu proto, aby váš důchod nebyl jen snem o penziji, ale skutečným plánem s čísly a konkrétními kroky. Pojďme na to.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě se podíváme, co máte. Vaše příjmy, úspory, majetek, dlhy — všechno. Zjistíme, kde stojíte a co vám schází. Není to zábava, ale bez toho se bez ničeho nezačíná. Udělá se vám světlo v hlavě.
- Detailní přehled všech vašich aktiv a pasiv
- Kalkulace současné výše důchodu
- Odhad vašich budoucích výdajů
- Identifikace mezer v příjmech
Služba 2
Kombinujeme státní důchod s vašimi úsporami, investicemi a dalšími zdroji. Nakreslíme vám graf, kde budete vědět, kolik budete mít každý měsíc. A bude to realistické, bez růžových brýlí.
- Individuální cenový model důchodu
- Plán čerpání úspor a investic
- Daňové optimalizace
- Scénáře pro různá životní situace
Služba 3
Vaše peníze by měly pracovat za vás. Podíváme se, jak je máte zainvestované. Často zjistíme, že by to šlo lépe. Bez zbytečného rizika, ale s rozumnou strategií. Čas je váš největší spojenec.
- Audit aktuálních investic
- Doporučení složení portfolia
- Volba vhodných fondů a produktů
- Přezkoumání poplatků a nákladů
Služba 1
Co kdyby? Nemoviny jsou lepší než tesklit se nad penězi. Podívámevse, zda vám chybí pojistka proti dlouhodobé péči, invaliditě nebo zhoršení zdravotního stavu. Bezpečnostní síť, která funguje.
- Analýza pojistného krytí
- Doporučení pojistných produktů
- Porovnání nabídek pojišťoven
- Časový plán pojistného zabezpečení
Služba 2
Chcete skončit dřív? Není to nouma. Ale potřebuje to rozumný plán. Spočítáme si, co všechno budete potřebovat, a jak na to. Není to jen snění, je to matematika.
- Výpočet minimálního financování
- Strategie akumulace kapitálu
- Daňové a právní aspekty odchodu
- Realističkost a rizika plánu
Služba 3
Důchod není jednorázová věc. Život se mění, inflace jde nahoru, situace na trhu se mění. Budeme na to koukat spolu. Každý rok si sedneme a podíváme se, zda je třeba něco upravit. Jako servis auta.
- Roční revize plánu
- Aktualizace výpočtů a scénářů
- Přizpůsobení změnám v životě
- Podpora a konzultace kdykoliv
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás